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提升绿色金融服务,光大银行深圳分行点“绿”成金

时间:2017/12/7 15:05:38    

记者| 通讯员 楼蓉 李昕


【凤凰生活网讯】绿色金融深受党和政府重视,强调“金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职”,“鼓励发展绿色金融”。


绿色金融体系中,由政府、企业、金融机构和中介机构组成“四位一体”。在国家和社会愈加注重加强环境保护、加快绿色产业发展的当下,发展“绿色金融”,助力绿色经济,成为光大银行顺应国家政策导向和促进自身经营转型的重要方向。


作为这一领域的积极先行者,光大银行深圳分行将提高绿色金融服务能力、推进绿色信贷作为长期坚持的重要战略之一,牢固树立并推行节约、环保、可持续的绿色信贷理念,努力打造国内领先的绿色银行。


据了解,为了加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持,防范环境和社会风险,并以此优化信贷结构,光大银行深圳分行从2013年起就重视发展绿色信贷业务,截至去年6月末,光大银行深圳分行信贷余额为355亿元,其中绿色信贷业务45亿元,光大银行深圳分行的绿色信贷业务取得了较好的发展。


创新——完善配套力推绿色信贷发展

光大银行深圳分行相关负责人介绍,深圳分行从政策、组织、文化、产品等多方面支持绿色金融发展。


首先,光大银行深圳分行健全绿色信贷投向政策。比如,该行持续重检完善《绿色信贷投向政策指引》,明确环境与社会风险防范方面的总体要求与基本标准;在各行业信贷政策中明确各行业绿色信贷标准和环境与社会风险管理要求;通过生态保护、清洁能源、节能减排及资源综合利用等领域相关行业政策,引导信贷投向绿色经济领域。


其次、光大银行深圳分行构建绿色信贷管理框架。据了解,由该行董事会负责保证银行建立完善的绿色信贷管理体系并有效运行,确定发展战略和风险战略,决定该行的绿色信贷管理政策,并监督战略与政策的执行。高级管理层负责实施董事会确定的绿色信贷发展战略、风险战略和绿色信贷风险管理政策,完善绿色信贷管理组织架构,制定绿色信贷管理制度和业务细则,建立识别、计量、监测和控制环境与社会风险的程序和标准,对环境与社会风险进行有效管理。客户关系及产品管理部门负责各类授信业务的营销管理及风险管理,在营销管理中须遵循绿色信贷管理政策、制度、业务细则和风险管理要求。等等。


而且,光大银行深圳分行还建立了绿色信贷监督机制。据悉,该行将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围,定期组织实施绿色信贷内部审计。同时,其建立健全客户重大环境和社会风险的内部报告制度和责任追究制度,对贷前调查不实造成对环保违规企业提供融资的、在贷款审查决策过程中忽略环保要求的、在贷后管理不到位没有及时发现环保风险隐患的相关人员严肃追究责任,并对分支机构的负责人实施问责。


此外,光大银行深圳分行树立绿色信贷发展理念,提出要在全行牢固树立绿色信贷的核心价值观,提高对绿色信贷的认识,将实施绿色信贷作为银行长期发展战略,从战略层面重视环境与社会风险管理。


值得留意的是,光大银行深圳分行创新绿色信贷产品服务。为了适应绿色信贷的要求,不断改善和创新节能环保领域的金融服务,该行加大了信贷“绿色产品”的供给。


如:光大银行深圳分行积极探索碳排放领域相关融资产品,认真研究低碳经济运行规律,密切跟踪国家应对气候变化、清洁发展机制项目审批等政策、标准制定与实施情况,结合信贷需求具体特点,积极探索适合的融资及风险管理模式,研究碳金融服务,推出清洁发展机制、CDM现金流贴现、境外买家信用证保证、远期外汇套期保值、国际买家预付款账户监管等业务。


方向——助力深圳打造绿色金融体系

笔者从光大银行深圳分行获悉,其绿色信贷业务主要产品为流动资金贷款、经营性物业抵押贷款、固定资产贷款。现阶段光大银行深圳分行绿色信贷分类为友好类及合格类的授信占比几乎为100%。今年下半年光大银行深圳分行预计新报部分环保项目,已上报的主要有5亿元的垃圾发电项目。


光大银行深圳分行相关负责人介绍,将从战略高度推进绿色信贷,限制和压缩对环保违法、不达标项目和客户以及高耗能、高污染行业的信贷投入,持续加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持,加强绿色信贷领域的产品、模式和服务创新,提升自身的环境和社会表现,并以此优化信贷结构,提高服务水平,促进发展方式转变。


同时,这名负责人介绍,在风险可控的前提下,积极支持有利于经济、环境与社会可持续发展的授信项目,以及生态保护、生态建设和绿色产业项目,对信贷项目实施环保一票否决,即对不符合环保要求、可能对环境造成重大不利影响的项目一律予以否决。“主动顺应产业结构调整趋势,严格高耗能、高污染、高排放领域信贷标准,加快对污染工艺和落后产能的信贷退出步伐。”


并且,光大银行深圳分行将充分发挥信贷资源配置的引导作用,将促进资源节约、污染治理、环境及社会风险防范等作为信贷决策的重要依据,通过信贷资源的合理配置,引导全社会最大限度控制和减少资源浪费、环境损害,并促进生态保护、预防和控制污染、合理有效利用资源,在促进经济社会与资源协调、可持续发展的过程中,实现银行自身的可持续发展和更具社会责任的发展。

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